Last Updated on
Известные финансовые пирамиды
Финансовая пирамида – инвестиционная, незаконная схема, при которой владельцы получают большой доход за счет новых участников. Простыми словами, некое лицо, считавшее себя умнее других, реализует мошенническую стратегию, выдавая ее за инвестиционную компанию.
Такие «инвестиционные организации» обещают прибыль уже на ранних этапах, при чем обещанный прирост денежных средств настолько большой, что простой и наивный человек готов не только слепо верить преступнику, но и заложить все свое имущество.
Даже если допустить тот факт, то предприятие действительно выплачивает некую сумму средств вкладчикам, то ее в любом случае не хватит для окупа всей заложенной суммы или имущества.
В практике замечали и более продуманные компании. Копания платит своему инвестору в случае, если он приводит новых людей. Но, как только денежные средства перестают попадать в руки мошенникам, выплаты волшебным образом пропадают, а с ними и сама организация.
В большинстве стран, Россия не исключение, владельцы обманных средств несут уголовную ответственность. К сожалению, только в 2016 году была введена уголовная статья за «организацию финансовых пирамид».
Мы подобрали несколько случаев, когда преступники смогли заработать колоссальную сумму денег.
«Кэшбери»
Наверное, помните, когда в году так 2016 – 2018 блогеры, актеры, певцы всячески упоминали в своем творчестве странное слово «Кэшбери». Люди были заинтересованы, особенно, когда Николай Басков спел гимн этой компании. Мошенническая организация называлась «Финансово-инвестиционным холдингом», которая была готова возвращать вложенные деньги людей с надбавкой в сотни процентов.
На сайте компании было прописано, что манипуляции с криптовалютой, биржевые точки, а также обороты с недвижимостью помогут приумножить деньги в несколько раз. Самое забавное, что на сайте даже был калькулятор, на котором можно было посчитать ожидаемый доход.
Вторая обманная стратегия – возможность брать кредиты и депозиты. Конечно же проценты были огромными.
Сентябрь 2018 года принес как положительные, так и отрицательные новости. Центральный банк России признал «Кэшбери» финансовой пирамидой и обратился в Генеральную прокуратуру. Ущерб оценивается в сумму 3.000.000.000 рублей. Как всегда, и бывает, владелец обещал вернуть каждую копейку, но к сожалению, обманутые не получили ничего.
«Финико»
Деятельность компании «Финико» началась с 2019 года, главным основателем которой являлся Кирилл Доронин. Как стало известно, он уже имел опыт в создании пирамид. В 2014 году под его руководством существовала организация «Эскалат», которая якобы избавляла людей от кредитных обязательств, только освободить конечно же никого не получилось.
Как выяснилось, лицензия Центробанка у «Финико» отсутствует, но это не помешало им одурачить несколько десятков тысяч людей.
Они даже выпускали собственную криптовалюту FNK, стоимость которой оценивалась в 1 доллар на биржах. По началу приобрести криптовалюту мог каждый желающий на добровольной основе, но позже Кирилл Доронин сообщил, что выплаты будут производиться только электронными деньгами, а именно «криптой».
После сообщения курс на бирже подскочил в несколько сотен, а через несколько дней опустился до 2-х долларов именно после этого компания закончила свою деятельность, обосновывая это тем, что пользователи начали резко продавать криптовалюту, тем самым курс упал и платить нечем.
Как всегда, и бывает, начались туманные обещания и заговоры, на их фоне люди стали массово жаловаться. В 2021 году Центральный Банк России нашел признаки финансовой пирамиды у «Финико». На данный момент Доронин запустил новый START UP «Omfinom».
«FrendeX»
«FrendeX» в какой-то степени аналог «Финико». Это так же инвестиционный клуб, созданный в 2020 году. Лицензии от Банка России и разрешение на осуществление деятельности не обнаружено.
Создатели кормили людей обещаниями о доходе в 40 – 60% ежемесячно, а также предлагали возможность приобретать товары, автомобили, недвижимость за проценты.
В 2021 году Центральный Банк признал «FrendeX» финансовой пирамидой и занес в черный список.
«Best Way»
Малоизвестная мелкая пирамида, которая выдавала себя за строительный кооператив, привлекая клиентуру через сетевой маркетинг. Как выяснилось лицензии и разрешения от Центробанка нет, а вместе с ними и отчетности.
«Антарес»
«Антарес» называла себя инвестиционной компанией, которая была создана Алексам Рихтером. Начала свою деятельность в 2014 году и действовала по принципу «Кэшбери».
Клиентам предлагался 0,7% – 1% дохода ежедневно, а в 2020 году реализовали токен. По задумке он должен гарантировать преувеличение средств. В обороте было насчитано порядка 10.000.000 токенов, которые ориентированы на инвесторов компании.
Фишка данной пирамиды заключается в закрытости. Стать участником можно было только по ссылке от клиента проекта.
В 2020 году Центральным Банком России было найдено признаки финансовой пирамиды. А в 2021 году деятельность организации была остановлено, единственное отличие от других пирамид – возможность по немного выводить деньги, но есть ограничения из-за которых вернуть все деньги получится через несколько месяцев, что скорее всего не выйдет.
Вывод
Как уже стало понятно – легких денег не бывает. Даже в 2021 году существуют проекты, которые готовы высосать из человека все деньги и не вернуть ни гроша, поэтому нужно быть крайне осторожным, инвестируя в сомнительную компанию большую сумму денег. Нужно понимать, что схема пирамиды зачастую афера, которая основывается на бизнес модели. Только бизнес модель очень ненадежная и скомканная. Однако физические лица очень часто попадаются на уловки мошенников.
